اعتمد معهد الدراسات المصرفية، بقيادة الأستاذ عبدالغني السماوي، مدير عام المعهد، خطة تدريبية ملهمة ومتنوعة للعام 2023، والتي تأتي انطلاقا من أهداف المعهد في النهوض بمستوى الكفاءة الفنية والمهنية لجميع موظفي القطاع المصرفي والى نشر الثقافة والعلوم المصرفية النظرية والتطبيقية وتطوير أساليب الخدمة المصرفية في اليمن وتنميتها بقصد زيادة قدرة العاملين في القطاع المصرفي على أداء رسالتهم في خدمة الاقتصاد الوطني.
وأوضحت خطة المعهد أن إدارة المعهد عملت على إعداد خطة العام 2023م بما يحقق هذا الهدف ويمكن العاملين في القطاع المصرفي من القيام بدور رائد في تحقيق أهداف المؤسسات التي ينتمون إليها.
ملامح خطة العام 2023
تتكون خطة العام 2023 من جزأين الجزء الأول يشمل برامج التأهيل والتدريب، فيما يشمل الجزء الثاني خطة البحوث والدراسات، حيث يخطط المعهد هذا العام لإطلاق مجلة الدراسات المالية والمصرفية كمجلة علمية محكمة.
وقد احتوت خطة التدريب للعام 2023 على مجموعة من البرامج التدريبية المحلية والدبلومات المهنية والبرامج الدولية شملت 145 برنامجا تدريبيا وقد قام المعهد بإعداد الخطة التدريبية للعام 2023م بناء على الاحتياجات التدريبية الواردة من البنوك ووفقا للاجتماعات التي عقدت على مستوى الخبراء من المدربين ومدراء الإدارات المختصة من البنوك في كل قسم من اقسام التدريب في المعهد والتي على ضوئها تم مراجعة عدد الساعات والمحاور للكثير من البرامج التدريبية وخصوصا برامج الدبلومات المهنية التي تمت مراجعتها وتعديل عدد الساعات والمكونات بناء على التغذية الراجعة من المدربين والمختصين
دبلومات مهنية
سيقدم المعهد 7 دبلومات مهنية متخصصة تشمل (1. دبلوم المخاطر المصرفية، 2. دبلوم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، 3. دبلوم التسويق المصرفي، 4. دبلوم التمويل الأصغر، 5. دبلوم المصرفي الشامل، 6. دبلوم الموارد البشرية، 7. دبلوم اللغة الإنجليزية المالية والمصرفية) بالإضافة الى برامج الدورات التخصصية في الأقسام التخصصية التسعة للمعهد، وبرامج وأنشطة التثقيف المالي.
برامج التدريب عن بعد اون لاين
كما سيستمر المعهد في تقديم برامج التدريب عن بعد اون لاين عن طريق منصة كورسيرا والتي تعتبر من أفضل منصات التدريب العالمية وسوف يستفيد منها موظفي القطاع المصرفي خصوصا فيما يتعلق بموضوعات التحول الرقمي والخدمات المصرفية الرقمية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي وانترنت الأشياء وسلاسل الكتل والبيانات الضخمة.
وكذلك برامج التدريب عن بعد المحلية لموظفي فروع البنوك في المحافظات البعيدة في مجال مكافحة غسل الأموال ومكافحة الاحتيال وحماية البيانات.
برامج دولية
يولي المعهد أهمية كبيرة للبرامج الدولية وقد حقق المعهد نجاحا كبيرا بإدخال مجموعة من أهم الشهادات الدولية التي تعزز من قدرات القطاع المصرفي اليمني وخصوصا في التعامل مع المؤسسات والبنوك الدولية مثل جمعية اختصاصي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب – أمريكا ACAMS ومعهد لندن للعلوم المالية والمصرفية والذي يقدم مجموعة من أهم الشهادات المهنية الدولية في التجارة الدولية والاعتمادات المستندية والمعترف بها من غرفة التجارة الدولية، كما يقدم المعهد شهادة المراقب والمدقق الشرعي المعتمد وشهادة المحاسب الإسلامي المعتمد مع هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات الإسلامية AAIOFI كما اننا حاليا على وشك التوقيع مع معهد إدارة المشاريع الأمريكي PMI الذي يقدم واحدة من اهم برامج إدارة المشاريع PMP ونسعى الى اعتماد المعهد كمركز امتحاني دولي مع شركة Person Vue العالمية، كما اننا في طور التواصل مع منظمة ايساكا المختصة بتدقيق نظم المعلومات لتطوير مهارات منتسبي القطاع المصرفي في مجال أمن المعلومات والأمن السيبراني.
أهداف الخطة التدريبية
يهدف المعهد من الخطة التدريبية إلى تحقيق عدد من الأهداف التي من شأنها رفع مستوى الكادر الوظيفي في القطاع المصرفي، ومن تلك الأهداف التالي:
– تلبية احتياجات القطاع المصرفي اليمني التدريبية.
– رفع مستوى الكفاية الفنية والمهنية لموظفي البنوك في خدمة الاقتصاد الوطني وتمكينهم من القيام بدور رائد في تحقيق أهداف المؤسسات التي ينتمون إليها.
– تطوير أساليب الخدمة المصرفية في اليمن وتنميتها عن طريق التدريب والتأهيل المصرفي المتخصص.
– بناء مسارات مهنية تخصصية.
– المساهمة في نشر الثقافة والعلوم المالية والمصرفية.
محتويات خطة التدريب:
تحتوي خطة التدريب للعام الجاري 2023م على عدد من البرامج الدولية بالشراكة مع مجموعة من أهم الجمعيات المهنية والمعاهد المتخصصة، ومن تلك البرامج التالي:
أولا: برامج الشهادات المهنية الدولية المعتمدة
يخطط المعهد لتقديم 5 برامج شهادات دولية متخصصة بالشراكة مع مجموعة من أهم الجمعيات المهنية والمعاهد المتخصصة وتشمل :-
- أخصائي مكافحة غسل أموال معتمد CAMS
- أخصائي معتمد في الضمانات الدولية CSDG
- المحاسب الإسلامي المعتمد CIPA
- الاختصاصي الإسلامي المعتمد في الأسواق المالية
- مدير مخاطر معتمد CRM – محترف إدارة المشاريع PMP
- مدقق داخلي معتمد CIA
ثانياً: برامج المحافظات
لا تقتصر برامج التدريب المقدمة من المعهد على الكادر المصرفي بالعاصمة صنعاء بل يولي تدريب وتأهيل الكوادر المصرفية في المحافظات الأخرى جل اهتمامه.
وحرصا من المعهد على تأهيل موظفي فروع البنوك في المحافظات الرئيسية فقد أدرج المعهد 5 برامج تدريبية سيتم تنفيذها في محافظات (الحديدة – اب- ذمار – حجة – عمران ) وتشمل البرامج التالية :-
- أساسيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- حماية المستهلك ومكافحة الاحتيال
- الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان
- عمليات القاعة المصرفية
- معالج الجداول الإلكترونية Excel
ثالثاً: برامج الدبلومات المهنية:
سيقوم المعهد بتنفيذ برامج الدبلومات المهنية التالية والتي سوف تساعد منتسبي القطاع المصرفي اليمني على بناء مسارات مهنية تخصصية في احد المجالات الأساسية لأعمال القطاع المصرفي وتشمل:
- دبلوم المصرفي الشامل (يشمل 7 برامج تدريبية وبإجمالي 120 ساعة تدريبية )
- دبلوم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (يشمل 8 برامج تدريبية وبإجمالي 125ساعة تدريبية )
- دبلوم المخاطر المصرفية (يشمل 6 برامج تدريبية وبإجمالي 120 ساعة تدريبية )
- دبلوم التسويق المصرفي (يشمل 6 برامج تدريبية وبإجمالي 90 ساعة تدريبية )
- دبلوم التمويل الأصغر (يشمل 8 برامج تدريبية وبإجمالي 140 ساعة تدريبية )
- دبلوم الموارد البشرية (يشمل 12 برامج تدريبية وبإجمالي 120 ساعة تدريبية )
- دبلوم اللغة الإنجليزية المصرفية (يشمل 3 برامج تدريبية وبإجمالي 100 ساعة تدريبية )
رابعاً: أقسام البرامج التدريبية
يعمل المعهد على تنويع البرامج التدريبية بحيث يلم المتدرب بكل ما يحتاجه من معارف متصلة بعمله ويرفع من كفاءته، ومن تلك البرامج التالي:
- قسم اللغة الإنجليزية المالية المصرفية (يشمل 3 برامج تدريبية وبإجمالي 100 ساعة تدريبية )
- قسم الصيرفة الإسلامية (يشمل 7 برامج تدريبية وبإجمالي 144 ساعة تدريبية )
- قسم العمليات المصرفية (يشمل 7 برامج تدريبية وبإجمالي 135ساعة تدريبية )
- قسم التشريعات والامتثال والحوكمة (يشمل 14 برامج تدريبية وبإجمالي 203 ساعة تدريبية )
- قسم الائتمان والمخاطر (يشمل 9 برامج تدريبية وبإجمالي 165 ساعة تدريبية )
- قسم التمويل الأصغر (يشمل 7 برامج تدريبية وبإجمالي 129 ساعة تدريبية )
- قسم الموارد البشرية والتسويق (يشمل 23 برامج تدريبية وبإجمالي 305 ساعة تدريبية )
- قسم المحاسبة والمالية والتدقيق (يشمل 10 برامج تدريبية وبإجمالي 228 ساعة تدريبية )
- قسم الحاسوب وتقنية المعلومات (يشمل 8 برامج تدريبية وبإجمالي 206 ساعة تدريبية )
خامساً: برامج التدريب عن بعد (online)
ويشتمل على 3 برامج تدريبية وبإجمالي 45 ساعة تدريبية.
سادساً: برامج وأنشطة التثقيف المالي
يولي المعهد أهمية كبرى لأنشطة التثقيف المالي كونها أحد الركائز الأساسية لتعزيز الشمول المالي ونشر الخدمات المالية والمصرفية وكهدف من أهداف المعهد وسيقوم المعهد بتنفيذ برامج تدريبية لطلاب الجامعات اليمنية في أساسيات العمل المصرفي .
كما أن المعهد يعمل مع الوكالة الألمانية للتعاون الدولي GIZ لتطوير منصة التمويل الأصغر YMA منصة الكترونية تشمل موقع وتطبيق على الهاتف المحمول يجمع معلومات مقدمي التمويل الأصغر والمحافظ الالكترونية في مكان واحد بحيث يستطيع من يريد الحصول على تمويل لمشروعه أو فتح حساب محفظة الكترونية للحصول على المعلومات الكافية عن جميع الخدمات والمقدمين في مكان واحد بالإضافة الى أن المنصة ستحتوي على جزء مهم وهو التثقيف المالي حيث سيتم تحميل فيديوهات ومنشورات عن التخطيط المالي ودراسة الجدوى للمشاريع وكيفية الاستفادة من الخدمات المالية بغرض نشر الثقافة والمالية وتوسيع نشر الخدمات المالية
سابعا: برامج مكافحة غسل الأموال الموجهة لشركات الصرافة والخدمات المالية الإلكترونية
انطلاقا من دور المعهد في تعزيز مكانة وسمعة القطاع المصرفي اليمني ومن اجل المساهمة في تقليل الأخطار الناجمة عن جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب فقد قام المعهد وبموجب توجيهات نائب محافظ البنك المركزي وبالتعاون مع وحدة جمع المعلومات بتصميم برامج خاصة لشركات الصرافة تشمل تعليمات صرف وتنفيذ الحوالات المالية وإجراءات العناية الواجبة والمشددة الخاصة بعملاء شركات الصرافة بالإضافة الى برنامج مهام ومسئوليات مسئولي الالتزام في شركات الصرافة.
الجزء الثاني :- خطة الدراسات والبحوث وورش العمل
تعتبر الدراسات والبحوث من الأدوات الأساسية للنهوض بالخدمة المصرفية ودراسة وتحليل المشاكل المصرفية والاقتصادية وإثرائها وتأتي كنص أساسي في مسمى المعهد.
مجلة محكمة
شملت خطة الدراسات لهذا العام 2023م إنشاء مجلة محكمة للدراسات المالية والمصرفية تختص بالجانب المصرفي والمالي الذي يعتبر الركيزة الأساسية للاقتصاد الوطني وتأتي لتحقق هدفا مهما من اهداف المعهد في النهوض بالخدمة المصرفية في اليمن، وسوف تساعد المجلة في نشر الأبحاث والدراسات العلمية المحكمة ونخطط أن تصدر المجلة بشكل دوري نصف سنوي، وحيث إنه لا يوجد مجلة علمية محكمة متخصصة في الجانب المصرفي والمالي في اليمن فان المجلة ستمثل نافذة للباحثين والمتخصصين لنشر ابحاثهم وتهدف المجلة بشكل أساسي الى:
1/ نشر البحوث العلمية في مجال العلوم المصرفية والاقتصادية.
2 / الإسهام في نشر المعرفة والثقافة المصرفية.
3 / تقديم الرؤى والدراسات الرامية إلى تطوير القطاع المصرفي اليمني وتنمية المجتمع.
4 / تحقيق التقدم المعرفي في مجال العلوم المالية والمصرفية.
5 / الحصول على الاعتماد في قواعد التصنيف العربية والعالمية.
6 / فهرسة المجلة في قواعد بيانات النشر المختلفة.
7 / تحقيق الجودة المطلوبة للبحث العلمي.
8 / بناء جسور التواصل بين المعهد والجامعات والمراكز والمعاهد والمجموعات المحلية والعالمية.
الندوات وورش العمل
يخطط المعهد لعقد مجموعة من الندوات والملتقيات وورش العمل تشمل :-
- ندوة حول متطلبات التحول المصرفي
- ورشة عمل حول تطبيق المعيار رقم 9 في البنوك اليمنية
- ملتقى المراجعين الداخليين في القطاع المصرفي
- ملتقى أخصائي إدارة المخاطر في القطاع المصرفي اليمني
- ورشة عمل تحدد مستقبلا حسب حاجة القطاع المصرفي مستقبلا.
شكر وعرفان
وتقدمت إدارة معهد الدراسات المصرفية بالشكر والعرفان لمجلس إدارة المعهد ممثلا في رئيس مجلس الإدارة الأستاذ هاشم إسماعيل علي، محافظ البنك المركزي اليمني، ونائبه الأستاذ أحمد عبدالقادر لطفي، وأعضاء مجلس الإدارة الذين يقدمون كل الدعم والمساندة لأنشطة المعهد، والشكر موصول لقيادة العمل المصرفي ممثلين في مدراء العموم والمدراء التنفيذيين للبنوك، على المساهمة في دعم موازنة المعهد، ولا ننسى الدور المحوري لمدراء الموارد البشرية والتدريب الجنود المجهولين والشركاء الأساسيين في إنجاح أنشطة التدريب والتأهيل.
